投資者在購買新基金時,應從五個方面去判斷。
一是了解基金的投資組合。選擇基金,首先應對基金的回報和風險要有合理的預期,這就需要了解基金的投資組合。對于首次發(fā)行的新基金,可以參閱基金招募說明書中關于投資范圍的規(guī)定,了解基金主要投資于哪些品種,基金對投資組合中各類資產比例的限定以及基金的投資策略。需要注意的是,許多招募說明書中提及的只是基金可能投資的范圍,至于基金具體投資了什么證券,需要通過其成立后每季度的投資組合公告了解。
二是關注基金經理的經驗。雖然新基金沒有歷史,但基金經理的從業(yè)歷史不一定短。如果基金經理有豐富的從業(yè)經驗,投資人就“有跡可尋”,即通過該基金經理以往管理基金的業(yè)績了解其基金管理水平的高低。
三是比較“兄弟”基金的業(yè)績。如果新基金的基金經理過去并沒有從事過基金管理,但該基金公司旗下的其他“兄弟”基金都有優(yōu)秀的業(yè)績表現,投資者也可以考慮。但應注意,新基金經理與基金公司的投資方式是否有良好的磨合。
四是要注意基金交易費用。投資人得到專業(yè)理財服務,相應必須繳付管理費、認購費、贖回費、轉換費等費用。但是費用過高,也不劃算,尤其是低風險的產品如債券型基金,本來收益就有限,費用的高低對投資回報更是有較大影響。
五是看投資人利益是否受重視?;鸸境袚屠碡數男磐胸熑?,應充分關注投資人的利益。較低的費用水平是體現基金公司關注投資者利益的一方面,另一方面也體現在對基金資產規(guī)模的控制,因為如果基金規(guī)模過大,基金經理要實現其投資策略可能就會有困難。
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